從2020年開始，頻繁傳出加密公司企圖上市的消息，Coinbase、eToro、Gemini、Bitfury等至少8家加密貨幣公司正在計劃IPO。由于加密行業(yè)監(jiān)管的不確定性以及其他一些風險問題，上市難上加難。然而，Diginex已經(jīng)早已打破加密行業(yè)的空白，成為首家在納斯達克上市的加密貨幣交易平臺。

1月26日，Cointelegraph中文舉辦線上王牌訪談欄目Focus，本次活動的主題是《Diginex，區(qū)塊鏈金融服務商納斯達克上市第一股：為我們帶來的啟發(fā)是什么？》，由Cointelegraph中文CEO&聯(lián)合創(chuàng)始人Vadim對話嘉賓Diginex CEO Richard Byworth。

Cointelegraph中文Focus是一檔由Cointelegraph中文發(fā)起的線上訪談欄目，聚焦全球最具熱度的話題，持續(xù)邀請全球區(qū)塊鏈風向人物參與深度對話，持續(xù)追蹤討論行業(yè)熱們話題。

Vadim與Richard針對Richard如何進入?yún)^(qū)塊鏈行業(yè)、Diginex在納斯達克上市的過程、Diginex的投資策略以及DeFi的投資時機等問題展開了討論。Richard在活動上表示，DeFi現(xiàn)在是不可投資的。DeFi遇到許多問題，比如協(xié)議和合約被黑客攻擊等。這會使更多的人暴露在危險之中。大家在投資DeFi的任何時候，必須謹慎，要意識到這可能會失去所有的錢。

嘉賓精彩觀點：

1.每個在初創(chuàng)公司工作的人都有不順的經(jīng)歷。在納斯達克上市對公司的長期發(fā)展是有利的。我們希望公司上市，因為這是有效提高行業(yè)標準的重要途徑，這也確保我們在一個專注于治理的司法管轄區(qū)上市。

2.Diginex將更廣泛地在衍生品市場上進行擴張，這是我們團隊的服務范疇。我們將衍生品視為2021年的中心點，衍生品市場將繼續(xù)擴張，實現(xiàn)大規(guī)模增長。衍生品市場仍然很渺小，仍然有大約4到5倍的增長空間。

3.比特幣的價格應接近40萬美元，而我對2021年比特幣的保守目標價格是10萬美元。人們會忽視比特幣的美元價值，以及比特幣在這個網(wǎng)絡體系中的份額。其實人們可以發(fā)現(xiàn)在2021年開始，比特幣價格上漲如期而至。

4.我崇拜中本聰，因為他把一些東西帶到這個世界，而這些東西之前只是空談。這項技術是世界性的，而且他將技術完美地組合在一起。他堅持設法解決了我們早期使用電子現(xiàn)金的許多問題。他做得很完美?，F(xiàn)在，12年過去了，沒有人可以創(chuàng)造任何與之匹敵的東西。顯然，他就是天之驕子。

以下是Cointelegraph中文整理的訪談內容：

Q1：你能告訴我們更多關于你的背景嗎？你是如何從傳統(tǒng)金融進入?yún)^(qū)塊鏈加密行業(yè)的？

Richard：我是在2017年加入加密行業(yè)的，我在金融界工作了18年。我從事過投資銀行的交易和銷售業(yè)務，主要關注衍生品市場，我所做的很多工作都是圍繞衍生品、可轉換債券、期貨期權以及我創(chuàng)建的衍生品。事實上，這并不是我涉足加密資產(chǎn)的原因，我涉足加密資產(chǎn)的原因更多的是著眼于不同的價值方式和投資類別。

我讀過一本書《烏托邦》，作者是個哲學家。他談論了很多關于貨幣以及比特幣的問題。我真的不明白他為什么要談論比特幣。當他提到傳統(tǒng)金融業(yè)的時候，至少在那時，他認為比特幣是個騙局，他沒有真正理解比特幣給世界帶來的是一種真正的資產(chǎn)。他所說的事實也許應該仔細研究一下。然后，我開始在此基礎上進行一些投資。2017年底，我離開了銀行業(yè)，加入了Diginex，并幫助設計行業(yè)中唯一一個標準。加密行業(yè)中有很多人都在尋求某種監(jiān)管，并且我們看到了一個巨大機會——真正為機構參與者提供可靠的交易對手。

Q2：你大部分工作生活時間都在亞洲，你在香港生活經(jīng)歷是什么樣的呢？以及它如何影響你的生活和工作？

Richard：是的，我在亞洲生活了很長一段時間，我從2005年1月開始在日本生活，所以我已經(jīng)在亞洲生活了16年。眾所周知，日本是一個神奇的地方，擁有美味的食物，但在我生命中的某個特定時期，它的節(jié)奏可能有點慢。后來我有機會搬到香港。我搬到了香港的城市中心，香港是亞洲的一個港口。你可以了解香港的工作方式和生活工作節(jié)奏。

我記得我在香港的第一天，我剛剛在下午6點結束了會議，8點我有另一場會議，我忙得不可開交。但我可以在下午6點到8點之間做一些事，包括領取我的香港身份證、買一臺電視、給自己買一部手機。通常在日本，這需要一天半的時間來完成所有的事情。在香港，我7點10分就回到了辦公室，完成了所有這些事情。我講這個故事是為了向人們表達世界香港的效率和速度。這是非常令人興奮的。

Q3：在香港生活，你經(jīng)常去中國大陸嗎？你覺得如何與中國大陸公司合作嗎？你有什么經(jīng)驗？

Richard：是的，中國是一個神奇的地方，去中國前，我一直和日本投資銀行合作，而且我們一直在做的很多事情都是在日本完成，即使現(xiàn)在我在香港，我還是做了很多有關日本本土的產(chǎn)品。

幾年后，我在中國邁出了第一步。我去過深圳，香海，北京，還有廣東。那是完全不同的地方。我們可以看到香港正在節(jié)約能源和燃料，日本也是一樣。你在香港不會積累太多的經(jīng)驗，除非你真的走出去。對我來說，我來到中國后最引人注目是那些建筑。

在過去的幾年里，中國建造了這么多宏偉的建筑，這些地方我都去過。我認為地球上沒有一個地方在過去幾年里發(fā)展得像中國一樣快。所以，我真的建議大家去中國看看。這真是一個神奇的地方。

Q4：你創(chuàng)建過幾家公司，也管理過幾家公司。其中一個最大的事件就是Diginex在納斯達克上市。你能再詳細說明一下這個過程、背后的故事或者你犯的錯誤嗎？

Richard：我不會說一切都很順利。我認為每個在初創(chuàng)公司工作的人都有不順的經(jīng)歷。在納斯達克上市對公司的長期發(fā)展是有利的。我們希望公司上市，因為這是有效提高行業(yè)標準的重要途徑，這也確保我們在一個專注于治理的司法管轄區(qū)上市。這是監(jiān)管重點。，這也是機構所需的真正核心。

我們正在研究資產(chǎn)類別。因此，納斯達克上市是我們努力實現(xiàn)的目標中非常重要的一部分，我們在納斯達克設立了一個門檻，讓人們看到一家公司和行業(yè)有一定的治理水平， 你必須從納斯達克的批準才能獲得上市的機會。

就這一過程中所犯的錯誤而言，我認為，很多時候，一家公司犯的錯誤只是試圖做得太多。因為行業(yè)中存在太多誘惑，有太多的機會。我們有太多的工作要做，才能讓它達到傳統(tǒng)金融的水平，擁有所有可用的產(chǎn)品。我們在整個旅程中投入了很多，人們會說你想做的太多了。這絕對是一個很好的建議，我想我們可能不需要做得太多。

今年，事情變得越來越復雜。正如我們常說的那樣，在全球新冠肺炎大流行中，壓力越來越大，沒人知道事情會怎樣發(fā)展。我們將貨幣業(yè)務多樣化，在著手之前，我們也將我們的解決方案業(yè)務多樣化，因為它完全關乎我們在金融服務方面所做的工作，使我們能夠真正專注于金融服務方面的機會，

實際上，現(xiàn)在Diginex生態(tài)系統(tǒng)中焦點所在就是交易所。交易所能夠在受到監(jiān)管和良好治理下，提供永續(xù)合約服務。在永續(xù)合約的基礎上，我們將更廣泛地在衍生品市場上進行擴張，這是我們團隊的服務范疇。我們將衍生品視為2021年的中心點，衍生品市場將繼續(xù)擴張，實現(xiàn)大規(guī)模增長。與我們在傳統(tǒng)市場上看到的相比，衍生品市場仍然很渺小，仍然有大約4到5倍空間。

Q5：您在提供區(qū)塊鏈解決方案方面有何經(jīng)驗？你們為企業(yè)提供了哪些經(jīng)驗？您如何看待未來潛在的市場增長？

Richard：Diginex解決方案實際上是基于區(qū)塊鏈，這是我們在今年年初銷售的業(yè)務。圍繞加密金融服務提供解決方案服務實際上是我們現(xiàn)在工作的一大部分。我們與銀行合作，以便能夠為他們提供基礎設施，為他們的客戶提供這類服務，

我可以給你一個關于新加坡金融管理局的例子。圍繞這一點，我們建立了主要的托管人數(shù)字投票，這是行業(yè)標準認可的。實際上，這是銀行和其他機構投資者在我們的生態(tài)系統(tǒng)中非常關注的核心組成部分。數(shù)字托管是按照銀行級標準來構建的。從這一背景出發(fā)，我們了解銀行級托管需要什么樣的標準，因此我們圍繞我們的托管服務構建了風險委員會合規(guī)有效的政策引擎，這才是我們今年真正感興趣的。這就是我們正在做的、關注的和尋找的。

隨著比特幣價格的不斷上漲，我們看到很多機構在這一領域有所行動，我們真的認為這是一種專業(yè)技能?，F(xiàn)在，這些機構真的需要這樣做，否則它們就必須向董事會和股東解釋“為什么它們會落在后面”。

我認為2021年將是一個機構大規(guī)模采用的一年，托管將是它的中心業(yè)務。我們生態(tài)系統(tǒng)的另一部分是交易平臺，數(shù)字資產(chǎn)交易技術平臺Diginex Access是一個多地點的交易平臺，這是一種針對數(shù)字資產(chǎn)的多地點交易、投資組合和風險管理服務，讓你在幣安、BitMex，OKEx等平臺上可以進行跨平臺的交易，讓機構給他們的客戶提供最好的執(zhí)行力。所以我認為這可以有效的為機構投資者提供最優(yōu)價格。我們有許多不同的平臺交易加密評估，事實上，我們可以確保你總是使用最優(yōu)價格，并且為客戶交易提供保障。

我們還扮演資產(chǎn)管理人的角色。資產(chǎn)管理的目的是為機構投資者管理資金。Alpha作為這類無風險盈利標準，在任何金融體系中都不存在，因此人們必須轉移風險。有了我們的產(chǎn)品，你仍然可以在任何地方獲取Alpha，并將我們的Alpha目標鎖定在15%-25%左右。對于機構投資者來說，在他們共享的資源范圍內獲得非常有吸引力的回報是合情合理的。

Q6：正如今天所提到的，亞洲文化可能會影響你的思維方式，你在企業(yè)中是怎么做的？貴公司對于想進入加密貨幣領域的傳統(tǒng)投資公司來說，是一個完美的一站式解決方案，對嗎？

Richard：是的，這就是我們的目標，我們進入這個行業(yè)時說，如果我們想交易這筆資產(chǎn)，我們該去哪里？當我們尋找老平臺時，我們會說：好吧，我們不太樂意在這些平臺上交易。

關于托管問題，那么，在這個要有保障的行業(yè)里，我們能走多遠？我們必須保證它的安全等級達到政府標準。而且，環(huán)顧四周，我們真的很難找到一個真正能勝任銀行級托管級別的公司。我認為這就是我們整個生態(tài)系統(tǒng)的真實情況。在這種情況下，我們現(xiàn)在也在努力建設中。我們都在設法實現(xiàn)所有目標，盡量做到極致。

Q7：你們的投資的策略是什么？投資有何規(guī)律？你們是否更關心你們投資的過程等等。

Richard：我們在加密基金行業(yè)投資不同的基金?，F(xiàn)在，這個行業(yè)大約有800只基金，所以已經(jīng)有很多基金了。但很多基金都是由人來操作的，也許是他們第一次操作基金，甚至是第一次涉足金融服務行業(yè)，很多機構投資經(jīng)理十分缺乏經(jīng)驗。

然而，有大量的人才和辛勤工作的人，他們已經(jīng)獲得了非常豐厚報酬和盈利，而且實際上風險有限。我們想做的是，為資本提供產(chǎn)品，產(chǎn)品是可投資的，并保證從業(yè)人員認真勤勉，不會發(fā)生這種情況：有人采取欺詐行為或攜款逃跑或記錯帳簿；也不會發(fā)現(xiàn)沒有金融系統(tǒng)經(jīng)驗的新手從業(yè)，導致行業(yè)走下坡路。

因此，我們制定了一個盡職協(xié)議，我們的每項投資都必須通過協(xié)議規(guī)范化操作。我們有一個運營盡職調查團隊，一個投資盡職調查團隊，一個投資社區(qū)，一個監(jiān)管社區(qū)，因此，這就確保我們從投資者手中獲得的資金得到充分保護，對投資者有謹慎的態(tài)度和責任心。但我們也在確保整個加密貨幣的多樣化特性，而且加密貨幣有很多賺錢的機會。

當你問到投資的頻率時，我們總是關注新基金的情況。在過去的三年中，我們對300只不同的基金進行了盡職調查，我們知道每個人都需要了解基金管理行業(yè)。我們總是持開放態(tài)度的，會去了解戰(zhàn)略的新起點或差異化。

Q8：DeFi是今年我們行業(yè)的主要關鍵詞之一。我聽說你不太相信現(xiàn)在是投資DeFi的好時機，或者你認為這太冒險了。你認為幾年后，DeFi會成為一個非常機構化的市場嗎？未來兩三年，你對DeFi的看法是什么？

Richard：我認為這是一個非常好的問題。如果你考慮一下DeFi，從定義上講，它與機構完全相反。機構的所有都是關于當事人、責任，確保你有受監(jiān)管的第三方托管人來確保投資者準入，并確保資金是安全的，

我認為你可以參考我在Cointelegraph的一條評論，DeFi現(xiàn)在是不可投資的。DeFi的資本規(guī)模小，參與的人少。我希望他們能意識到今天的局限性。顯然，我們在DeFi中遇到的許多問題：協(xié)議和合約被黑客攻擊。這會使更多的人暴露在危險之中。當人們的錢被偷的時候，我們看到了他們的眼中的恐懼。所以，我鼓勵大家在投資DeFi的任何時候，必須謹慎，要意識到這可能會失去所有的錢。

我們將看到機構的調整，他們會停止參與DeFi投資中。然后你會看到我們之前談到的投資銀行業(yè)務正在調整轉變。這就是關于投資機構如何停止向更為去中心化的協(xié)議方面發(fā)展。在互聯(lián)網(wǎng)剛出現(xiàn)的時候，我辭去了在銀行業(yè)的工作，開始在幾家公司上班，這是唯一可以用互聯(lián)網(wǎng)的方式，其中一家大公司用互聯(lián)網(wǎng)的方法是通過內部網(wǎng)絡，因為他們不希望你使用巨大而可怕的互聯(lián)網(wǎng)，因為互聯(lián)網(wǎng)可能會帶來風險和隨之而來的可怕東西。我認為區(qū)塊鏈就是這樣。這些公司需要一點時間來參與并適應去中心化網(wǎng)絡和框架體系，希望我們能在理論上有一個更好的途經(jīng)。

Q9：Coinbase將上市，這對我們的行業(yè)有多重要，你的立場是什么？

Richard：我認為這對這個行業(yè)意義非凡，Coinbase現(xiàn)在可能是行業(yè)最有名的、最受認可的名字，我們也有堅強后盾了，我們希望行業(yè)治理好，也期待行業(yè)的透明度，

我們希望對我們的投資者和股東負責。在一個管理良好的市場，我認為這是非常重要的一步。很明顯，我們很高興像Coinbase這樣的公司加入到行業(yè)重點項目中。Coinbase已經(jīng)超出了我們的預期，我們也鼓勵業(yè)內其他一些管理良好的公司也上市。

總而言之，這個積極的行業(yè)使人們開始試圖理解Coinbase是什么。很多投資者都在觀察。過去一兩年里，投資者們對于行業(yè)透明度呼聲更大。這是個非常積極的心號。所以我認為我們將看到比特幣和其他加密資產(chǎn)繼續(xù)上漲。

Q10：你認為隨著越來越多的機構投資者關注加密貨幣，這對散戶投資者意味著什么？

Richard：這是我們第一次看到散戶投資者成為機構投資領域的領頭羊。散戶不得不阻止這些機構獲得過多的加密貨幣資產(chǎn)?，F(xiàn)在面臨的是囤積風險問題。大家都知道比特幣的總量是2100萬枚，現(xiàn)在有機構意識到比特幣僅僅只有2100萬枚。MicroStrategy的Michael Saylor已經(jīng)購買價值16億美元的比特幣。

可以肯定地說，未來比特幣的價值更為驚人，許多機構投資者開始意識到這一事實，所以我想2021年你會看到更多這方面的消息。在即將到來日子里，觀察比特幣的發(fā)展將是非常有趣的。

Q11：那么2021年比特幣的機會是什么？加密衍生品和數(shù)字資產(chǎn)有何機遇，以及你如何看待這些預測？

Richard：我認為，正如我們之前提到的，我們看到加密衍生品增長迅猛，而今年加密衍生品的規(guī)模可能進一步擴大5倍，比特幣將越來越多地成為積累資產(chǎn)。

至于比特幣的價格，我認為非常有趣的是，Guggenheim Partners首席投資官Scott Minerd認為比特幣的價格應接近40萬美元。我對2021比特幣的保守目標價格是10萬美元。人們會忽視比特幣的美元價值，以及比特幣在這個網(wǎng)絡體系中的份額。人們發(fā)現(xiàn) 可能在2021年開始，比特幣價格上漲就如期而至。

我認為這將對我們的行業(yè)產(chǎn)生更多的有利影響，讓更多的人知道并使用比特幣和其他加密貨幣。

Q12：我們想更多地了解你們2021年的數(shù)字資產(chǎn)計劃，你們將關注些什么？或者你的公司將要做什么？

Richard：我們將在2021年擴大我們的衍生品和產(chǎn)品系列，我們開始關注更復雜的衍生品發(fā)行。我們已經(jīng)推出了比特幣永續(xù)合約，人們可以在他們的財富管理平臺內進行交易，

我們真正的目標是，使這些產(chǎn)品和資產(chǎn)類別更容易為來自世界各地的投資者服務，真正達到民主化。對于如何才能做到這一點我們非常興奮。我認為，當人們正在尋找一家在納斯達克上市的供應商時，這家供應商會感到些許安慰，但我認為很多投資者需要進入這一領域，對其有所了解。同樣這將對該行業(yè)產(chǎn)生積極影響。

Q13：如果你遇到中本聰，你會對他說什么？

Richard：對我而言，我崇拜他，因為他把一些東西帶到這個世界，而這些東西之前只是空談。這項技術是世界性的，而且他將技術完美地組合在一起。他堅持設法解決了我們早期使用電子現(xiàn)金的許多問題。他做得很完美。

現(xiàn)在，12年過去了，沒有人可以創(chuàng)造任何與之匹敵的東西。因此，他在全世界建立了一個網(wǎng)絡。在某種程度上說，這個網(wǎng)絡幾乎是堅不可摧的。它非常強大。顯然，他就是天之驕子。