12月23日,由綠色金融60人論壇主辦的“GF60綠色金融獎”在2022綠色金融國際峰會·滇池論壇重磅揭曉。

本次評選收到來自金融、產(chǎn)業(yè)和非營利組織近百家單位的參評申報,參評案例覆蓋清潔能源、綠色水利、綠色建筑、綠色交通、綠色制造、信息技術(shù)等行業(yè)。最終,10家金融機構(gòu)和15項綠色案例脫穎而出,分別斬獲“最佳金融機構(gòu)獎”和“最佳創(chuàng)新實踐獎”,并以詳實數(shù)據(jù)及綠色案例展現(xiàn)出綠色金融創(chuàng)新與實踐的一幅幅美麗畫卷。

踐行綠色發(fā)展理念?系統(tǒng)推進綠色金融實施

當前,金融機構(gòu)緊跟國家政策,將綠色發(fā)展嵌入總體戰(zhàn)略。商業(yè)銀行、證券公司、信托公司、公募基金等積極踐行綠色發(fā)展理念,系統(tǒng)推進綠色金融體系建設(shè),鍛造和強化了具有鮮明特色的綠色金融服務(wù)能力。

工商銀行將綠色金融作為全行發(fā)展方向,持續(xù)開展綠色金融創(chuàng)新,運用“1+N”方式即“貸+債+股+代+租+顧”等多種金融工具,為綠色產(chǎn)業(yè)提供綜合金融服務(wù)支持,有效拓展金融服務(wù)和生態(tài)環(huán)境保護相融合的寬度和廣度。興業(yè)銀行經(jīng)過多年創(chuàng)新探索,逐步形成并完善綠色金融組織架構(gòu)與體制機制,構(gòu)建包含綠色信貸、綠色債券、綠色租賃、綠色信托、綠色基金在內(nèi)的集團化綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)體系。民生銀行制定了綠色金融五年規(guī)劃,推出 “綠投通、綠融通、綠鏈通、綠營通”四大類產(chǎn)品,全面打造“峰和”綠色金融產(chǎn)品體系,同時還加強碳金融探索、積極服務(wù)全國碳市場。江蘇銀行將綠色金融作為特色化經(jīng)營的重要方向,建立環(huán)境與社會風險管理機制,構(gòu)建較為完善的專營組織架構(gòu),是目前國內(nèi)唯一一家同時采納“赤道原則”和聯(lián)合國“負責任銀行原則”的城商行。蘇州銀行則持續(xù)強化環(huán)境與社會風險全流程管理,出臺《蘇州銀行綠色金融授信實施意見》,以政策引導信貸資金投向綠色產(chǎn)業(yè),協(xié)助開發(fā)了蘇州綠色低碳綜合金融服務(wù)平臺。杭州銀行推行綠色金融工作協(xié)調(diào)機制,建立總分支三位一體的綠色金融組織架構(gòu),推進碳中和銀行建設(shè)、加強產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新,落地了上市城商行首單碳排放配額抵押貸款等項目實踐。

證券公司、公募基金、信托機構(gòu)也在積極行動,持續(xù)發(fā)力推動綠色發(fā)展。國泰君安證券構(gòu)建證券行業(yè)全面領(lǐng)先的碳金融綜合服務(wù)體系,落實《國泰君安踐行碳達峰與碳中和行動方案》;同時還在證券業(yè)內(nèi)率先成立碳金融業(yè)務(wù)團隊,開展了一系列碳金融交易業(yè)務(wù)創(chuàng)新。上海信托以綠色信托推動綠色發(fā)展,結(jié)合自身在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)上的領(lǐng)跑優(yōu)勢,深度支持綠色交通和新能源汽車產(chǎn)業(yè),發(fā)行了全市場首單綠色車貸ABS項目和國內(nèi)規(guī)模最大的綠色車貸ABS項目。

創(chuàng)新綠色金融實踐 服務(wù)實體經(jīng)濟綠色發(fā)展

現(xiàn)階段,我國初步形成綠色貸款、綠色債券、綠色保險、綠色基金、綠色信托、碳金融產(chǎn)品等多層次綠色金融產(chǎn)品和市場體系。金融機構(gòu)作為綠色金融的參與主體,立足自身稟賦特色,持續(xù)探索綠色金融產(chǎn)品的創(chuàng)新路徑,取得顯著進展。

綠色能源產(chǎn)業(yè)和碳減排項目是金融機構(gòu)開展代表性綠色金融實踐的重點發(fā)力領(lǐng)域。其中,南京銀行瞄準碳排放、碳交易等熱點領(lǐng)域,創(chuàng)新推出全國首款將控排企業(yè)碳配額與貸款利率掛鉤的金融產(chǎn)品——“鑫減碳”,通過貸款利率調(diào)節(jié)機制,激勵控排企業(yè)加大技改、減排降碳。江南農(nóng)村商業(yè)銀行推出“淳富低碳C2111期01”產(chǎn)品為新能源科技發(fā)展及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)賦能,旨在促進節(jié)能減排,為改善環(huán)境等方面的企業(yè)及項目提供資金支持。長安銀行的“西安高新區(qū)有軌電車試驗線工程項目債權(quán)融資計劃”助力提升區(qū)域內(nèi)公共交通服務(wù)水平以及區(qū)域品質(zhì),是全國首單增強控制型并購債權(quán)融資計劃。湖北銀行“興山縣昭君鎮(zhèn)灘坪村三里荒光伏電站”項目聚焦環(huán)保產(chǎn)業(yè),其開發(fā)建設(shè)將充分利用太陽能發(fā)電,助力湖北省能源供應和經(jīng)濟發(fā)展。中國財產(chǎn)再保險公司推出的“高標準住宅綠色建筑性能保險”為直保公司提供全套產(chǎn)品解決方案及再保能力支持,助力北京市高標準住宅綠色建筑性能保險項目順利開展。

以供應鏈金融形式支持綠色產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展也成為實現(xiàn)“雙碳”目標的有力手段之一。上海農(nóng)商銀行定位于“長三角最具綠色發(fā)展底色的銀行”戰(zhàn)略,以鑫農(nóng)樂貸產(chǎn)品為抓手,為鏈上用戶提供系統(tǒng)性金融服務(wù),貸款資金專項用于購買綠色有機農(nóng)資及符合“雙減工程”要求的生物有機肥套餐應用。中國郵政儲蓄銀行莆田市分行通過創(chuàng)建鞋服企業(yè)綠色供應鏈生態(tài)圈樣板、引導更多行業(yè)企業(yè)實施生態(tài)紡織品戰(zhàn)略,旨在走出一條鞋服行業(yè)綠色高質(zhì)量發(fā)展新路徑,推動提升鞋服企業(yè)整體經(jīng)營水平和產(chǎn)業(yè)核心競爭能力。

大力推進ESG投資打造綠色高質(zhì)量發(fā)展根基

ESG是發(fā)展社會責任投資并改善商業(yè)環(huán)境的關(guān)鍵改革方式之一。隨著國內(nèi)外市場對ESG的關(guān)注度不斷提高,金融機構(gòu)積極推進ESG責任投資,不斷完善ESG產(chǎn)品線并深化提升ESG投研能力。

嘉實基金充分發(fā)揮自身投資研究專業(yè)優(yōu)勢,自主研發(fā)“嘉實ESG評分系統(tǒng)”,積極推動金融資源不斷流向優(yōu)質(zhì)企業(yè)。華夏理財作為PRI簽署機構(gòu),持續(xù)向國內(nèi)金融市場傳播可持續(xù)投資理念,并將ESG因素納入投資決策全流程。信銀理財聯(lián)合中證指數(shù)打造的“中證信銀沿海核心經(jīng)濟帶ESG優(yōu)選100指數(shù)”是國內(nèi)首個由銀行理財子公司設(shè)計定制的跨市場ESG股票指數(shù)。華夏基金聯(lián)袂其戰(zhàn)略合作伙伴推出全球首支投資中國權(quán)益的跨境責任投資基金,是全球首個由中國內(nèi)地基金管理公司管理的ESG策略?UCITS產(chǎn)品。南方基金不斷完善ESG管理組織架構(gòu),推動和監(jiān)察ESG投資策略落地,并持續(xù)推出包括綠色投資、科技投資方向的各類創(chuàng)新產(chǎn)品用以豐富ESG 產(chǎn)品供給。

著力生態(tài)環(huán)境保護 助力構(gòu)建可持續(xù)未來

生態(tài)環(huán)境是人類賴以生存和發(fā)展的根基。黨的二十大報告強調(diào),“推動綠色發(fā)展,促進人與自然和諧共生”;各大金融機構(gòu)與企業(yè)全力踐行綠色發(fā)展理念,為推進生態(tài)文明建設(shè)貢獻應有之力。

華泰證券資管作為專項計劃管理人設(shè)立的“中節(jié)能惠山水務(wù)污水處理收費收益權(quán)長江大保護綠色資產(chǎn)支持專項計劃”是交易所綠色資產(chǎn)證券化產(chǎn)品,為央企開展綠色金融實踐提供了成功且可復制的案例。廈門航空推出全國首批“碳中和”機票,每售出一張機票就將購入一定份額的“海洋碳匯”進行抵消,碳匯款將用于紅樹林生態(tài)修復項目和生物多樣性保護。上海水利集團通過建設(shè)“上海崇明東灘鳥類國家級自然保護區(qū)互花米草生態(tài)控制與鳥類棲息地優(yōu)化工程”,創(chuàng)造性發(fā)揮水利工程優(yōu)勢,為國內(nèi)乃至國際濱海濕地生態(tài)修復提供了典型案例和有益經(jīng)驗。神州信息推出的“國家信創(chuàng)園低碳園區(qū)和能耗管理平臺建設(shè)項目”,利用構(gòu)建碳資產(chǎn)綜合管理系統(tǒng)為控排單位提供碳排放核算、低碳咨詢、金融、技術(shù)等各類支持服務(wù),最大化發(fā)揮碳資產(chǎn)管理在企業(yè)管理中的作用。

氣候治理已成為全球普遍共識,雙碳目標進一步指引社會各界推進綠色低碳方向轉(zhuǎn)型。在綠色發(fā)展過程中,金融機構(gòu)紛紛探路綠色金融模式和發(fā)展路徑,不斷平衡社會效應和經(jīng)濟效益的可持續(xù)發(fā)展最優(yōu)解;實體企業(yè)則智用“金融活水”,借力金融力量推動加快自身綠色轉(zhuǎn)型升級。

活動主辦方綠色金融60人論壇表示,當前正處于經(jīng)濟社會發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期,綠色金融可謂正當其時。衷心期待金融機構(gòu)與產(chǎn)業(yè)公司更好地發(fā)揮自身產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新優(yōu)勢與低碳技術(shù)研發(fā)能力,綠色金融60人論壇也將與各界齊力并舉,共同推動行業(yè)標準建設(shè)并系統(tǒng)深化產(chǎn)融協(xié)同,為可持續(xù)發(fā)展貢獻更多的中國案例與中國智慧。