最近脫口秀演員在比賽中點(diǎn)名吐槽了一只股票之后，這支股票竟然奇跡般大漲了，成了A股首只“脫口秀概念股”。

因為一場娛樂性質(zhì)的脫口秀就把一只股票炒起來，這樣的現(xiàn)實(shí)盡管有點(diǎn)魔幻，但也讓人看到了脫口秀的巨大能量——它能讓一件門檻很高的事情，變得讓大眾更容易接受和理解，在詼諧幽默的段子里，傳遞具有深度的見解。

這種特性，或許正是金融和財經(jīng)領(lǐng)域所需要的。如何將專業(yè)卻枯燥的投資知識，解讀得更易于理解，讓投資者教育這件難事，以一種更趣味性的方式實(shí)現(xiàn)？

最近，廣發(fā)證券做了一次嘗試。日前，廣發(fā)證券舉辦了首屆“財經(jīng)盲詞脫口秀”，專業(yè)顧問的理性和脫口秀紅人的腦洞相遇，把搞不懂的金融盲詞都變成了“爆?！保尳鹑谕顿Y變得不再神秘。

當(dāng)理性的專業(yè)顧問，碰到風(fēng)趣幽默的脫口秀演員，究竟能夠碰撞出什么樣的火花？

這個答案呈現(xiàn)在在9月28日的廣發(fā)證券視頻號和廣發(fā)證券易淘金APP內(nèi)，7位來自廣發(fā)證券旗下投顧星球的專業(yè)顧問，和《脫口秀大會》卡司加馬進(jìn)行了一次趣味互動直播，從可轉(zhuǎn)債聊到ETF，從基金聊到FOF，上演了一場“財富加碼”之旅。

這場直播以好玩為特色，但在有趣的背后，更重要的是專業(yè)。

這7位來自投顧星球的專業(yè)顧問，都是廣發(fā)證券在各專業(yè)領(lǐng)域深耕的“大V”，在廣發(fā)證券旗下的投顧星球中，各自擁有一批忠實(shí)粉絲。例如主講鑒股的蔡勁從業(yè)23年，在投顧星球擁有4.4萬粉絲。

投顧星球是廣發(fā)證券為投顧數(shù)字化轉(zhuǎn)型打造的專屬服務(wù)品牌，聚焦投顧服務(wù)的數(shù)字化和IP打造。在這里，專業(yè)顧問可以提供不同類型不同風(fēng)格的高質(zhì)量信息，將平時難懂的金融數(shù)據(jù)、財經(jīng)內(nèi)容解構(gòu)成易懂的文章、視頻、問答、專業(yè)課程等形式，滿足投資者對資訊的多樣化需求。

而要提供專業(yè)的投顧服務(wù)，僅僅依仗一個投顧星球還不夠，在這些深度觸網(wǎng)的專業(yè)顧問背后，是廣發(fā)證券龐大的精英投顧團(tuán)隊。經(jīng)查詢截至10月18日，中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站顯示，廣發(fā)證券擁有投資顧問4215名，在證券行業(yè)排名第一。

近年來，頭部券商多數(shù)都在快速擴(kuò)容投顧人員規(guī)模，但更重要的是投顧團(tuán)隊的專業(yè)水準(zhǔn)。

自2016年以來，廣發(fā)證券每年開展“星·投顧”項目進(jìn)行成體系的封閉式培訓(xùn)，課程體系借鑒了國內(nèi)外專業(yè)機(jī)構(gòu)成熟的金融課程，課程內(nèi)容聚焦資產(chǎn)配置、金融產(chǎn)品、投資分析原理、合規(guī)風(fēng)控、金融科技等領(lǐng)域。

為了滿足投資者對于視頻化內(nèi)容的需求，提高客戶體驗，近年來廣發(fā)證券也在加大投顧隊伍線上化運(yùn)營的培訓(xùn)，推動投顧服務(wù)向線上線下雙結(jié)合的方式發(fā)展，打造多樣化的客戶互動形式。

受益于對投顧團(tuán)隊的打造，2021年，在第四屆新財富最佳投資顧問評選中，廣發(fā)證券以強(qiáng)大投顧隊伍實(shí)力攬獲全數(shù)機(jī)構(gòu)榜單第一名：“2021卓越組織獎”第一名、“股票交易組”第一名、“公募基金配置組”第一名及“私募基金配置組”第一名。

組建投顧精英隊伍，運(yùn)用新媒體方式，把專業(yè)的投資知識，送到投資者面前，廣發(fā)證券這幾年的布局，顛覆了傳統(tǒng)的投教形式，將專業(yè)融入到投教的每一個環(huán)節(jié)。

投顧的核心價值之一，是要幫助投資者尋找到合理、符合他們風(fēng)險偏好的收益(風(fēng)險)預(yù)期，也就是要為適當(dāng)?shù)耐顿Y者匹配適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會最新數(shù)據(jù)顯示，我國公募基金產(chǎn)品及資管產(chǎn)品總數(shù)均已超過1萬只，存續(xù)私募基金超過 13萬只。顯然，面對市場上眾多的金融產(chǎn)品，僅僅依托投顧個人的力量無法完成產(chǎn)品的研究和選擇。

投顧背后需要精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)和系統(tǒng)能力支撐。這就要求證券公司等金融機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)研究能力的建設(shè)，幫助投顧形成科學(xué)的投資配置體系，為一線投顧的優(yōu)質(zhì)服務(wù)提供支持。

廣發(fā)證券在財富管理部下成立了金融產(chǎn)品研究所，在吸收內(nèi)外部研究成果的基礎(chǔ)上，形成對每個時段各類資產(chǎn)配置的觀點(diǎn)，前瞻性判斷大類資產(chǎn)配置趨勢、市場風(fēng)格等，并且把這些觀點(diǎn)應(yīng)用到選品流程當(dāng)中。。目前的研究廣度，已經(jīng)能夠覆蓋全市場各品類產(chǎn)品的頭部管理機(jī)構(gòu)。

此外，廣發(fā)證券建立了金融產(chǎn)品立項會、評審會、銷管會三重機(jī)制，觀察庫、投資庫以及核心庫三庫制度，強(qiáng)化集體決策和相互制衡。無論是首發(fā)還是持續(xù)營銷的產(chǎn)品，均需要經(jīng)過金融產(chǎn)品研究所的專業(yè)評估后，才能引入銷售。

同時，對于所有的管理人和主要產(chǎn)品都獨(dú)立建檔，設(shè)立定期跟蹤回訪機(jī)制。通過超過100個量化指標(biāo)和產(chǎn)品、基金經(jīng)理、基金公司三個維度進(jìn)行定性和定量分析相結(jié)合，嚴(yán)格把控產(chǎn)品引進(jìn)入口關(guān)。

在投資者看不到的地方，廣發(fā)證券做了大量的工作，而呈現(xiàn)給投資者的，則是簡便易用的金融科技產(chǎn)品。

廣發(fā)證券旗下智能基金投研平臺已開始利用大數(shù)據(jù)及AI技術(shù)繪制基金畫像。這就像過去做投資者畫像一樣，從多個維度分析基金產(chǎn)品的特征，形成清晰明了的產(chǎn)品畫像，幫助投資者詳細(xì)準(zhǔn)確地了解產(chǎn)品，選擇適合自己風(fēng)險偏好和投資偏好的產(chǎn)品，解決信息不對稱的痛點(diǎn)。

聚焦客戶需求，廣發(fā)證券通過研究引領(lǐng)、科技賦能，構(gòu)建了多層次、廣覆蓋、有差異的金融產(chǎn)品體系，服務(wù)客戶全生命周期、個性化、差異化和定制化的產(chǎn)品需求。

不可否認(rèn)的是，不管如何培訓(xùn)、如何提供選品支持，投顧的人員素質(zhì)還是存在差別的。只有規(guī)范投顧服務(wù)流程，才能提升客戶服務(wù)體驗。要幾千名投顧提供相對標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)，需要制度和流程的支持。

在規(guī)范投顧服務(wù)流程落地執(zhí)行方面，廣發(fā)證券開發(fā)了“財富管理手冊”和“私人財富管理最佳時間課程”，探索標(biāo)準(zhǔn)、專業(yè)和有溫度的投顧服務(wù)。構(gòu)建數(shù)字化投顧功能，將投顧展業(yè)流程和人員管理做得精細(xì)、專業(yè)、系統(tǒng)化。

廣發(fā)證券還積極運(yùn)用數(shù)字化手段提升客戶服務(wù)質(zhì)量和水平。

一是在疫情期間實(shí)現(xiàn)了所有主要業(yè)務(wù)的線上化，為客戶業(yè)務(wù)辦理和財富管理提供最大化的便利。

二是深化運(yùn)用企業(yè)微信等新手段，基于社交化、數(shù)字化能力重構(gòu)服務(wù)流程。

三是建設(shè)用戶體驗研究中心，持續(xù)優(yōu)化用戶體驗。四是重新設(shè)計廣發(fā)易淘金App核心功能，提升服務(wù)質(zhì)量。廣發(fā)易淘金App獲評2021年度最受用戶喜愛APP等獎項，日活排名券商前三。

以傾聽客戶需求為始，到根據(jù)客戶特點(diǎn)給出資產(chǎn)配置建議，再到后續(xù)的實(shí)施效果監(jiān)控和財富計劃的檢視調(diào)整，每一步都嚴(yán)格按照規(guī)范進(jìn)行，把提升服務(wù)質(zhì)量貫穿到每個階段。

這些年來，時代變化的同時，投資的技術(shù)、投資者的觀念也在同步更新。投資者教育的方式從過去的少數(shù)幾種，變成了豐富多樣的形式，新的工具和載體，新的產(chǎn)品和服務(wù)幫助機(jī)構(gòu)提升了服務(wù)水平，但永恒不變的一點(diǎn)是專業(yè)。

這種專業(yè)來自于人才的培養(yǎng)、科學(xué)的研究和規(guī)范化的管理，以此為內(nèi)核，輔以與時俱進(jìn)的形式和內(nèi)容，才能真正實(shí)現(xiàn)投資者教育的廣度和深度同步發(fā)展。