2023年2月15日，IfFP財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)中心特別邀請(qǐng)Markus Braun博士為大家?guī)?lái)【SCFO瑞士卓越家族辦公室（國(guó)際）證書(shū)】課程招生宣講會(huì)——【企業(yè)家財(cái)富管理和家族辦公室服務(wù)】線(xiàn)上講座，為對(duì)瑞士家族辦公室感興趣、想進(jìn)一步了解瑞士家辦服務(wù)理念的線(xiàn)上學(xué)員做精彩分享。

本場(chǎng)講座由IfFP?瑞伯職業(yè)技能培訓(xùn)(上海)有限公司首席學(xué)術(shù)官、投資人、監(jiān)事Felix Horlacher院長(zhǎng)做歡迎致辭。院長(zhǎng)分享道，中國(guó)成功企業(yè)家所掌握的財(cái)富正在快速累積，他們迫切需要適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)咨詢(xún)和財(cái)富管理服務(wù)。而對(duì)于和自己最為密切相關(guān)的三個(gè)領(lǐng)域：家族、企業(yè)和私人財(cái)富，則更需要全面的解決方案。

01

作為【企業(yè)家財(cái)富管理和家族辦公室服務(wù)】模塊主講老師，Markus老師首先向大家說(shuō)明，他們所研究和講授這門(mén)課有十年時(shí)間了，就在蘇黎世應(yīng)用大學(xué)。因此家辦這個(gè)課題，對(duì)他、對(duì)IfFP財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)中心來(lái)說(shuō)，是一個(gè)非常成熟、專(zhuān)業(yè)且經(jīng)得起考驗(yàn)的學(xué)習(xí)課題。

之所以這個(gè)課題經(jīng)久不衰，且咨詢(xún)的人越來(lái)越多，是因?yàn)橛性絹?lái)越多企業(yè)家需要在他們的家族、企業(yè)和私人財(cái)富這三個(gè)領(lǐng)域找到解決方案。而這門(mén)課程就是主要學(xué)習(xí)如何組織這三個(gè)息息相關(guān)的領(lǐng)域，并將其系統(tǒng)化、結(jié)構(gòu)化，形成有管理性和透明度的知識(shí)，最后通過(guò)學(xué)習(xí)、實(shí)踐得以鞏固和深化。

02

老師表示，隨著時(shí)間變化，財(cái)富必然會(huì)出現(xiàn)代際轉(zhuǎn)移，從第一代傳承到下一代，在這種情況下家族就需要一些外部的專(zhuān)業(yè)人士來(lái)對(duì)企業(yè)、家庭進(jìn)行打理。這時(shí)候計(jì)劃建立一個(gè)結(jié)構(gòu)或組織，讓以上三個(gè)領(lǐng)域得到恰當(dāng)?shù)墓芾矸浅１匾?，而家族辦公室正足以擔(dān)當(dāng)起這個(gè)服務(wù)角色。

但需要提醒的是：家族辦公室并非所有家族事務(wù)決策者，而是需要給出一定的建議、服務(wù)給決策方，最終決策是家族辦公室所服務(wù)的家族。家辦是協(xié)助給出選項(xiàng)，讓決策者做出決定，而非自己做決策。

03

隨著私人企業(yè)、個(gè)人財(cái)富的發(fā)展、轉(zhuǎn)型和代際傳承的問(wèn)題，催生了越來(lái)越多的家辦服務(wù)需求。在全球范圍內(nèi)，家族辦公室數(shù)量也在快速增加，五年前單一家辦就超過(guò)3000家，現(xiàn)在預(yù)計(jì)已經(jīng)達(dá)到7000多家。特別要指出的是，在這7000多家中，有相當(dāng)一部分?jǐn)?shù)量是位于中國(guó)的。從這個(gè)角度來(lái)講，這也反映了中國(guó)的家族企業(yè)的數(shù)量在增加、發(fā)展，也成為全球家辦中非常重要的市場(chǎng)之一。

老師分享了他們?cè)?jīng)在全球各地進(jìn)行過(guò)的培訓(xùn)交流，有歐洲、新加坡以及中國(guó)等國(guó)家。這說(shuō)明家族辦公室正在成為一個(gè)全球化、普世性的服務(wù)概念。通過(guò)學(xué)習(xí)家辦理念，能讓企業(yè)家在不同的環(huán)境、場(chǎng)景中可以更好的管理自身家族企業(yè)的業(yè)務(wù)和發(fā)展。

04

學(xué)習(xí)家族辦公室的這些企業(yè)家或是從業(yè)者，他們最主要學(xué)習(xí)的是如何從企業(yè)的持有者、董事會(huì)、管理層角度來(lái)準(zhǔn)備和實(shí)施家族企業(yè)繼任計(jì)劃，這對(duì)家族企業(yè)來(lái)說(shuō)是非常重要的階段，特別是當(dāng)一代要將一切產(chǎn)業(yè)傳給二代時(shí)，周全的考慮和組織是必不可少的。而這方面家族辦公室能發(fā)揮的作用是其他服務(wù)機(jī)構(gòu)所難以代替的。

因此，跨代之間的家族治理是課程的重要目標(biāo)，從以往的培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)和學(xué)員需求交流來(lái)看，對(duì)于這一主題的需求也是呈現(xiàn)不同的特征，這取決于每一代人的風(fēng)格。因?yàn)槊恳淮加凶约旱奶厣?，但這些也是容易引發(fā)沖突矛盾的點(diǎn)。

在這個(gè)世界上沒(méi)有放之四海皆準(zhǔn)的一套家辦服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，家辦的一些概念更多是基于一個(gè)服務(wù)框架上，再為各個(gè)家族量身打造的，這取決于服務(wù)對(duì)象，因此家辦的經(jīng)營(yíng)理念也是要與時(shí)俱進(jìn)的。

05

那么在本門(mén)課程中，作為學(xué)員的你，不管是企業(yè)家還是服務(wù)某一家族的家辦從業(yè)者，你會(huì)學(xué)到什么呢？以下是老師的總結(jié)：

• 家族企業(yè)的繼任計(jì)劃

• 可能設(shè)立的家族辦公室形式及要素

• 如何經(jīng)營(yíng)家族辦公室

• 組織和管理家族辦公室的最佳實(shí)踐和工作經(jīng)驗(yàn)

• 了解到家辦服務(wù)過(guò)程中該做的不該做的以及經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)

  等等……

同時(shí)，在這個(gè)持續(xù)4天的模塊學(xué)習(xí)中，除了Markus Braun博士會(huì)擔(dān)任主講老師，他還會(huì)邀請(qǐng)其余三位在家辦服務(wù)中擔(dān)任不同部門(mén)或角色的嘉賓來(lái)豐富、分享課程內(nèi)容

1. 本文所有觀點(diǎn)不構(gòu)成任何投資建議，您仍需根據(jù)您的獨(dú)立判斷做出您的投資決策，本嗶哩嗶哩號(hào)不對(duì)投資后果承擔(dān)任何法律責(zé)任。

2. 本文轉(zhuǎn)載的所有文章、圖片等資料的版權(quán)歸版權(quán)所有人所有，本文采用的非原創(chuàng)文章及圖片等內(nèi)容無(wú)法一一和版權(quán)者聯(lián)系，如果本文所選內(nèi)容的文章作者及編輯認(rèn)為其作品不宜供大家瀏覽，請(qǐng)及時(shí)與我們聯(lián)系，以迅速采取適當(dāng)措施，避免給雙方造成不必要的損失。

?

- The End -

?

來(lái)源：IfFP瑞士財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)中心

ID：IfFP瑞士財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)中心 非授權(quán)不得轉(zhuǎn)載，侵權(quán)必究