11月11日，由天維信息主辦的“第十二屆全國銀行績效管理論壇”在廈門順利開幕。本屆論壇主題【激活內(nèi)生動力，奮進開放合作新時代】，天維信息作為行業(yè)頂尖的銀行績效管理系統(tǒng)服務(wù)商，秉承開放、合作、打造金融科技新生態(tài)的先進理念，邀請深耕金融機構(gòu)數(shù)智化營銷服務(wù)十余年的貝塔數(shù)據(jù)參與論壇主題演講，圍繞銀行業(yè)務(wù)營銷側(cè)，向與會嘉賓介紹了數(shù)字化全流程管理，輔助行內(nèi)績效考核，結(jié)合BETA的一系列智能營銷工具，助力各商業(yè)銀行在開門紅任務(wù)沖刺階段，優(yōu)化任務(wù)分配、做好團隊人員管理、觸達客戶需求，最終精準(zhǔn)轉(zhuǎn)化業(yè)績，領(lǐng)航開門紅。

何為“數(shù)字化過程管理”？

“這是一個銷售服務(wù)的‘過程’，不是內(nèi)部管理的‘過程’。是讓零售業(yè)務(wù)展業(yè)過程由黑箱變白盒，展業(yè)流程透明化的過程管理?！必愃?shù)據(jù)董事長李守國先生如是說：“以銀行的貸款、保險、基金等銷售工作為例，營銷過程分5個階段，即——觸達獲客、客戶陪伴、互動養(yǎng)客、成交轉(zhuǎn)化、投后/貸后管理。通過BETA數(shù)字化過程管理平臺，銀行管理層可實時掌握業(yè)務(wù)營銷的進展、幫助一線客戶經(jīng)理疏通業(yè)務(wù)擴展中的卡點、動態(tài)調(diào)整營銷策略，并且通過智能分析決策后臺及BI數(shù)據(jù)看板，管理層能夠及時了解分支機構(gòu)的運營狀況，增強對團隊的把控力，加快業(yè)務(wù)決策與推動，進而幫助業(yè)務(wù)員提升營銷業(yè)績”

貝塔數(shù)據(jù) 董事長 李守國先生

“對比傳統(tǒng)的開門紅業(yè)務(wù)過程管理模式，數(shù)字化給過程管理帶來的變化是從無到有、從粗放管理到精細運營、從結(jié)果統(tǒng)計到全程數(shù)據(jù)智能分析的管理。BETA數(shù)字化過程管理平臺可以在開門紅營銷過程中，讓行內(nèi)管理層實時采集各個營銷階段的業(yè)務(wù)動作數(shù)據(jù)，以任務(wù)管理工具有效推動展業(yè)過程，按照指標(biāo)、產(chǎn)品、任務(wù)類別優(yōu)先級拆解客戶經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)動作，形成每日日歷提醒。除了把控過程、了解階段性的結(jié)果，還能清晰了解卡點原因，及時調(diào)整營銷策略?！?/p>

如何做好“數(shù)字化過程管理”，賦能銀行開門紅？

“每年第四季度都是銀行沖刺開門紅業(yè)績的關(guān)鍵階段，而今銀行業(yè)務(wù)受限于疫情的影響，傳統(tǒng)的開門紅營銷方式無法在網(wǎng)點、柜臺繼續(xù)觸達客戶。一線業(yè)務(wù)員在觸達客戶的渠道上主要還是得借助于企業(yè)微信、微信等社交工具，因此管理層可以借由BETA的數(shù)智化內(nèi)容營銷工具及龐大的資訊內(nèi)容庫，提前布局內(nèi)容素材+場景+推薦策略，采用熱點資訊、短視頻、音頻等方式，分類業(yè)務(wù)場景，傳遞不同的營銷任務(wù)內(nèi)容?！?/p>

提到一線員工的任務(wù)派發(fā)和傳統(tǒng)的抓業(yè)績的方式，李守國先生以自己的管理經(jīng)驗為例：“現(xiàn)在我們一線的員工平均年齡在27歲，很多營銷物料，如果只是口頭上下命令讓業(yè)務(wù)員發(fā)，最后會發(fā)現(xiàn)可能有一半的員工都沒轉(zhuǎn)發(fā)，如果還是運用壓任務(wù)、只看結(jié)果的粗放型管理方式，管理層心累、員工逆反。而通過打榜、比賽、激勵等游戲化方式，來運營管理年輕化的理財經(jīng)理團隊，員工積極性會更高、效果更佳。”

此外，李守國先生還建議總、分支行的過程管理要建立起“中央廚房”的管理理念，通過BETA策略中臺，統(tǒng)籌任務(wù)管理、智能配置開門紅期間合適的營銷內(nèi)容/場景、開門紅游戲活動等，使得營銷趣味化。對不同能力的員工進行分層激勵，保持一線員工營銷積極性。同時，BETA龐大的內(nèi)容素材工廠也為開門紅營銷提供“彈藥”，即使在疫情環(huán)境下，也能全面輔助銀行搭建好數(shù)字化生態(tài)場景，業(yè)績長虹。

【關(guān)于貝塔數(shù)據(jù)：貝塔數(shù)據(jù)成立于2012年，總部位于上海，是一家數(shù)據(jù)與算法驅(qū)動的金融科技服務(wù)平臺，以金融大數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，依托海量金融數(shù)據(jù)和標(biāo)簽圖譜，通過AI智能算法應(yīng)用，助力金融機構(gòu)踐行數(shù)字化營銷與數(shù)字化服務(wù)，為金融機構(gòu)開展財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型方案提供全流程服務(wù)，并提供智能化資產(chǎn)配置和投后服務(wù)的落地方法和工具。2018年獲得“國家高新技術(shù)企業(yè)”稱號，2021年獲取上海市重點培育企業(yè)，2022年榮獲“國家信息系統(tǒng)安全等級保護三級”認(rèn)證，并獲選首批上海市“專精特新”企業(yè)?！?/p>