1考情分析

根據(jù)考試大綱，本章要求考生掌握以下幾個方面的知識點：

（1）風險和風險管理：風險含義和屬性、風險管理含義、風險管理的主要活動和流程。

（2）制定風險管理計劃：風險管理計劃的內(nèi)容（風險應(yīng)對計劃、風險應(yīng)急措施、應(yīng)急儲備）；制定風險管理計劃的輸入、輸出。

（3）風險識別：風險事件和風險識別含義、用于風險識別的方法。

（4）定性風險分析：定性風險分析的方法（風險概率和影響評估、風險識別檢查登記表）；定性風險分析的輸入、輸出。

（5）定量風險分析：數(shù)據(jù)收集和表示的方法及應(yīng)用（期望貨幣值、計算分析因子、計劃評審技術(shù)、蒙特卡羅分析、風險識別檢查登記表）。

（6）規(guī)劃風險應(yīng)對：規(guī)避、接受、減輕、轉(zhuǎn)移。

（7）控制風險：風險監(jiān)控的目的和主要工作內(nèi)容（風險監(jiān)控的目的、執(zhí)行風險管理計劃和風險管理流程、采取應(yīng)急措施、采取權(quán)變措施）；用于風險監(jiān)控的技術(shù)、方法。

1.1本章重點

2考點精講

項目風險管理包括的各個過程：

規(guī)劃風險管理：定義如何實施項目風險管理活動的過程。

風險識別：判斷哪些風險可能影響項目并記錄其特征的過程。

風險定性分析：評估并綜合分析風險的發(fā)生概率和影響，對風險進行優(yōu)先排序，從而為后續(xù)分析或行動提供基礎(chǔ)的過程。

風險定量分析：就已識別風險對項目整體目標的影響進行定量分析的過程。

規(guī)劃風險應(yīng)對：針對項目目標，制定提高機會、降低威脅的方案和措施的過程。

控制風險：在整個項目中實施風險應(yīng)對計劃、跟蹤已識別風險、監(jiān)督殘余風險、識別新風險，以及評估風險過程有效性的過程。

2.1風險的基本概念

1. 風險的屬性

風險具有相對性。風險總是相對項目活動主體而言的。同樣的風險對于不同的主體有不同的影響。人們對風險事件都有一定承受能力，但這種能力因活動、人和時間而異。對于項目風險，這種性質(zhì)較隨機性，風險事件具有隨機性。

2.2 識別風險

識別風險是一項反復的過程，隨著項目生命期的績效，新風險可能會出現(xiàn)。反復的頻率以及誰參與每一個迭加過程都會因項目而異。項目團隊應(yīng)參與該過程，以便針對風險的及與風險相關(guān)的風險應(yīng)對措施形成，并保持一種責任感。風險識別過程主要成果形成一般載入風險登記冊。

2.3規(guī)劃風險應(yīng)對

項目風險的應(yīng)對包括對風險有利機會的跟蹤和對風險不利影響的控制。風險應(yīng)對規(guī)劃策略可分為以下三種：

（1）消極風險或威脅的應(yīng)對策略。通常，使用三種策略應(yīng)對可能對項目目標存在消極影響的風險或威脅，這些策略分別是回避、轉(zhuǎn)移與減輕。

（2）積極風險或機會的應(yīng)對策略。通常，使用三種策略應(yīng)對可能對項目目標存在積極影響的風險，這些策略分別是開拓、分享或提高。

（3）接受。采取該策略的原因在于很少可以消除項目的所有風險。采取此項措施表明，已經(jīng)決定不打算為處置某項風險而改變項目計劃，無法找到任何其他應(yīng)對良策的情況下，或者為應(yīng)對風險而采取的對策所需要付出的代價太高（尤其是當該風險發(fā)生的概率很小時），往往采用“接受”這一措施。針對機會或威脅，均可采取該項策略。該策略可分為主動或被動方式。最常見的主動接受風險的方式就是建立應(yīng)急儲備，應(yīng)對已知或潛在的未知威脅或機會。被動地接受風險則不要求采取任何行動，將其留給項目團隊，等風險發(fā)生時相機處理。

3章節(jié)問答

1．如何理解敏感性分析？

答：

（1）定量風險分析的工具。

（2）例：一天的進度延遲將使項目成本增加2%，利率1%的變化將使項目的成本發(fā)生0.05%變化。在此例中，較之利率的變化，項目成本對時間因素最為敏感。

（3）敏感性分析有助于確定哪一種風險對項目的影響最大。敏感性分析的工具是龍卷風圖。

2．對已發(fā)生的風險，如何處理？

答：對待已發(fā)生的風險，直接應(yīng)對：

（1）如果是已知的未知風險發(fā)生了，用應(yīng)急應(yīng)對策略；

（2）如果發(fā)生的是未知的未知風險，則采取權(quán)變措施；

（3）執(zhí)行應(yīng)急應(yīng)對策略或權(quán)變措施時，要提出變更請求，批準后方可實施。

3．風險審計的目的和內(nèi)容是？

答：

（1）目的是總結(jié)風險管理中的經(jīng)驗教訓，供以后項目的風險管理借鑒；

（2）風險審計關(guān)注兩點：風險管理過程的有效性和風險應(yīng)對措施的有效性。

4．為什么要進行風險再評估？

答：

（1）風險再評估是風險監(jiān)控過程的工具或技術(shù)；

（2）目的：對于新識別的風險要進行分析，制定應(yīng)對規(guī)劃；對于已識別的風險，要根據(jù)最新信息，判斷其原來的應(yīng)對計劃是否合適，否則也要重新制定應(yīng)對規(guī)劃。

5.決策樹的求解過程？以及在過程中如何得出每項方案的預(yù)期貨幣價值？

答：

如上圖所示，應(yīng)用決策樹分析技術(shù)，做出自研或外包決策時，先要分別計算自研和外包的期望貨幣價值。

自研期望貨幣價值EMV=60%*（100-80）-40%*（50+80）=-40萬元；

外包EMV=90%*（100-45）-10%*（60+45）=39萬元；

外包的期望貨幣價值大于自研，所以選擇外包。?