近年來，私募基金監(jiān)管政策不斷收緊，今年7月發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理條例》更是把私募投資基金業(yè)務活動納入法治化、規(guī)范化軌道進行監(jiān)管。

作為保障私募基金業(yè)務透明合規(guī)的重要手段，“雙錄”一直是私募流程中非常重要的一環(huán)，多次在證監(jiān)局的私募檢查中被提及，《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》和《證券期貨投資者適當性管理辦法》中都對私募雙錄做了明確規(guī)定。

私募監(jiān)管重要內容，雙錄合規(guī)難點多

私募基金雙錄主要是指投資者辦理私募產品認購過程中的錄音、錄像留痕工作。雙錄可以有效地規(guī)范業(yè)務辦理流程，保障投資者合法權益，同時在發(fā)生糾紛時，也是重要的留存證據。

適當性法規(guī)中明確規(guī)定了私募基金必須雙錄的四大場景：

（1）普通投資者轉化為專業(yè)投資者

（2）向普通投資者銷售高風險產品或者提供相關服務;

（3）根據投資者和產品或者服務的信息變化情況，主動調整投資者分類、產品或者服務分級以及適當性匹配意見;

（4）向普通投資者銷售基金產品或者提供服務前，對其進行風險提示。

另外，雙錄資料需單獨存儲20年，基金募集機構通過互聯網等非現場方式進行私募基金銷售的，應當完善配套留痕安排，記錄投資者確認信息。

雙錄政策地實施有效保障了投資者的合法權益，但同時也為私募機構的業(yè)務開展帶來了不小的困難：

（1）私募業(yè)務流程復雜，要保證操作流程及話術符合監(jiān)管要求，對于銷售人員來說難度大

（2）傳統(tǒng)雙錄耗時耗力，一次通過率低，重錄補錄現象頻繁，客戶體驗差

（3）需要客戶親臨現場，客戶配合度低，易流失

（4）“雙錄”影音文件質量要求高，長期存儲困難，成本高

元核云私募基金雙錄解決方案，全面滿足監(jiān)管需求

結合私募基金雙錄痛點和業(yè)務流程，元核云推出私募基金雙錄解決方案，標準化雙錄產品，全面滿足監(jiān)管需求，助力基金管理人業(yè)務合規(guī)，同時接入多種AI能力，有效提升展業(yè)效率。

1.規(guī)范化業(yè)務流程及標準話術配置，業(yè)務全面合規(guī)

銷售人員操作流程不規(guī)范，話術不標準是合規(guī)雙錄面臨的最大難題。元核云私募基金雙錄解決方案接入多種AI能力，規(guī)范化業(yè)務流程，全程語音播報，并配備私募雙錄標準話術，業(yè)務員只需按照系統(tǒng)的引導操作即可輕松完成，業(yè)務合規(guī)高效。

圖：元核云私募基金雙錄整體解決方案

2.支持遠程雙錄/自助雙錄/臨柜雙錄，滿足不同應用場景

客戶對臨柜業(yè)務的配合度不高，如何兼顧監(jiān)管和客戶需求也是合規(guī)雙錄的一大難題。元核云遠程雙錄很好地解決了這個問題，客戶辦理業(yè)務不再受時間和空間限制，遠程異地簽約在線即可完成，支持多種終端設備，手機APP、電腦、小程序等，滿足不同客戶的需求。同時元核云雙錄系統(tǒng)還支持自助雙錄、臨柜雙錄等應用場景，滿足基金管理人不同業(yè)務需求。

圖：元核云遠程雙錄場景

3、AI實時質檢，大幅提升質檢效率

人工質檢的方式效率低成本高，無法全量覆蓋，風險預警滯后。元核云私募基金雙錄解決方案中加入智能質檢功能，業(yè)務辦理的同時，AI實時質檢，現場糾偏，自動生成質檢報告，大幅提升了質檢效率，降低80%的人力成本。同時，基于強大的語義理解能力，質檢準確率高達95%，100%全量質檢，有效防止漏檢，為私募基金業(yè)務合規(guī)加上一道強有力的“保險”。

圖：智能質檢能力展示

4. “雙錄”影音文件質量高，20年存儲無憂

雙錄資料需單獨存儲20年，一旦丟失就有面臨監(jiān)管處罰的風險，這對于私募機構來說管理難度大，成本高。元核云雙錄系統(tǒng)在錄音錄像的同時自動保存到后臺，資料可以永久儲存隨時查看下載，再也不怕監(jiān)管抽查，電子化管理，更便捷高效，同時，雙錄資料清晰、完整、持續(xù)，滿足監(jiān)管要求。另外，元核云雙錄還支持本地化部署，可以更好的保護用戶數據安全。

雙錄技術與私募基金業(yè)務的融合即是政策要求，也是順應當下互聯網時代和行業(yè)健康發(fā)展的必然趨勢。深耕金融行業(yè)十余年，元核云是國內最早布局金融雙錄的企業(yè)之一，擁有豐富的金融雙錄產品研發(fā)和運維經驗。未來，元核云也將持續(xù)加大雙錄產品的投入與研發(fā)力度，將我們在私募行業(yè)的實踐經驗轉化成更具有創(chuàng)新性與突破性的解決方案，幫助更多私募基金客戶業(yè)務合規(guī)，實現從線下到線上的數字化轉型升級，創(chuàng)造更長久可持續(xù)的效益。