“券商一哥”中信證券攤上事了。

10月24日，深圳證監(jiān)局發(fā)布了一張行政監(jiān)管措施決定書，劍指中信證券股份有限公司。

經(jīng)查，中信證券在組織架構(gòu)規(guī)范整改過程中存在以下情形：

一是，下屬青島金石灝汭投資有限公司等7家待整改子公司及管理的多只產(chǎn)品、多項投資項目未通過個案申請審核。

二是，為管理在建物業(yè)或進行專項投資設(shè)立的金石澤信投資管理有限公司、深圳市信實投資有限公司未清理完畢。

三是，其私募子公司金石投資有限公司以自有資金跟投產(chǎn)品的出資超標及直接投資項目問題未解決。

四是，未將直接持股35%的中信產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司納入子公司規(guī)范整改計劃。

深圳證監(jiān)局稱，以上情形反映出該司合規(guī)意識薄弱，內(nèi)控機制不完善，違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》(國務院令第653號)第二十七條第一款的規(guī)定。

依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條第一款，該局決定對中信證券采取責令改正的行政監(jiān)管措施。

深圳證監(jiān)局也強調(diào)，中信證券應當根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定對有關(guān)責任人員進行內(nèi)部問責，并于收到本決定書之日起30日內(nèi)提交書面整改報告。

公開資料顯示，雖然作為“券商一哥”，中信證券各項業(yè)務執(zhí)業(yè)水平均位居行業(yè)前列。但近兩年內(nèi)，中信證券卻收到了不少罰單。

9月30日，大連證監(jiān)局發(fā)布公告稱，經(jīng)查，孫東山、胡笑菡、賈明、姜軍等在中信證券大連分公司任職期間，龐曉在中信證券大連中山路證券營業(yè)部任職期間，均存在違規(guī)操作客戶證券賬戶的行為。

大連證監(jiān)局公告顯示，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，孫東山、胡笑菡、賈明、姜軍、龐曉等5名中信證券員工，均被采取了出具警示函的行政監(jiān)管措施。

2021年6月份，山東證監(jiān)局指出，經(jīng)查，中信證券（山東）有限責任公司鄒平黛溪三路營業(yè)部從業(yè)人員張濤、劉愛萍、孫春燕和王立平，在銷售“江蘇高投掘金一號新三板投資基金”業(yè)務中，分別存在以下一項或多項問題。

2021年4月份，證監(jiān)會官網(wǎng)集中公布了38條投行業(yè)務違規(guī)處罰信息。其中，中信證券因在保薦深圳市亞輝龍生物科技股份有限公司科創(chuàng)板IPO申請過程中，提交的申報材料存在財務數(shù)據(jù)前后不一致，披露口徑出現(xiàn)明顯差異；信息披露內(nèi)容前后矛盾；未履行豁免披露程序，擅自簡化披露內(nèi)容等方面問題，被出具警示函。

2021年2月，中信證券因私募基金托管業(yè)務內(nèi)控不完善、個別首次公開發(fā)行保薦項目執(zhí)業(yè)質(zhì)量不高、個別資管產(chǎn)品未按合同約定時間和方式向客戶提供對賬單等問題，被深圳證監(jiān)局采取責令改正措施。

為何監(jiān)管趨嚴下，券商在分支機構(gòu)、營業(yè)部風控合規(guī)問題上仍是頻頻 " 失守 "。

對此，一位證券合規(guī)相關(guān)人士表示，券商經(jīng)紀業(yè)務出現(xiàn)違規(guī)，或與其線上化展業(yè)趨勢以及公司管理的集中化導向有較大關(guān)系。

例如分支機構(gòu)的人員規(guī)模和崗位設(shè)置發(fā)生較大程度調(diào)整時，相關(guān)人員與崗位在調(diào)整過程中可能會反應不及時，出現(xiàn)和監(jiān)管要求相錯位的情況。

但也有券商資深從業(yè)人士認為，今年以來，市場行情不佳，迫于業(yè)績壓力，營業(yè)部或者從業(yè)人員鋌而走險，觸碰監(jiān)管紅線也不是不可能。

那么券商分支機構(gòu)該如何避免違反適當性原則而受到監(jiān)管處罰呢？

有監(jiān)管人士表示，一是從機制上規(guī)避客戶購買產(chǎn)品在短期內(nèi)反復測評客戶風險等級以達到對應風險測評結(jié)果，比如在系統(tǒng)中設(shè)閾值，規(guī)定客戶在短期內(nèi)只能做幾次適當性調(diào)查問卷。

二是嚴格金融產(chǎn)品準入，做好委托人盡職調(diào)查和產(chǎn)品風險評估；三是明確并細化合格投資者資產(chǎn)證明文件的標準；四是考核上要有避免誘導投資人短期申贖、頻繁申贖行為的機制，注重保有量的考核。